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銀行人的價值——客戶生命周期體驗沙盤

一、【課程背景】      

銀行新員工因為專業(yè)背景、社會經(jīng)驗等問題通常會出現(xiàn)對銀行服務(wù)要求、產(chǎn)品價值認(rèn)知不清等多種現(xiàn)象。職業(yè)素養(yǎng)培訓(xùn)能夠在意識形態(tài)方面起到基礎(chǔ)的提升作用，但還不能充分喚起新員工對銀行工作專業(yè)價值的認(rèn)知與認(rèn)同。

在推進”共同富裕“的時代背景下，在宏觀經(jīng)濟周期性變化的影響下，未來的銀行人急需提升自身對客戶的陪伴式服務(wù)能力。讓新員工充分理解不同金融產(chǎn)品的功能與價值、從全生命周期的角度知曉客戶的需求和銀行服務(wù)的出發(fā)點的，可以有效的提升新員工的價值感、目標(biāo)感。

《共富時代》沙盤采用當(dāng)代新員工喜聞樂見的桌游形式、也設(shè)計了標(biāo)準(zhǔn)化的引導(dǎo)流程，在學(xué)習(xí)過程中新員工參與度高，學(xué)習(xí)后易于新員工反思復(fù)盤和認(rèn)知提升。

二、【課程收益】

1.認(rèn)同：為新員工認(rèn)知時代，建立職業(yè)發(fā)展愿景，提升價值感與使命感；

2.認(rèn)知：讓新員工從內(nèi)心深處更好理解什么是全生命周期的服務(wù)與營銷；

3.認(rèn)識：讓新員工框架性的厘清不同金融產(chǎn)品的功能與價值。

四、【教學(xué)形式】

課程以分組島嶼式（或稱魚骨式）教學(xué)，每組68名學(xué)員為宜。

40%體驗：學(xué)員完整體驗《共富時代》沙盤實施過程。沙盤高度還原和模擬在“共同富裕”宏觀背景下企業(yè)和個人可能遇到的重要事件。體驗過程中每名學(xué)員分別模擬一個職業(yè)角色，并運用財富管理思維努力讓自己實現(xiàn)更高等級的富裕目標(biāo)。

50%講解：老師針對時代發(fā)展背景、銀行人的服務(wù)與價值、銀行產(chǎn)品框架進行講解和剖析。

10%復(fù)盤：學(xué)員結(jié)合復(fù)盤所學(xué)內(nèi)容，規(guī)劃個人發(fā)展愿景和行動計劃。

五、【適合對象】 

銀行新入職員工

六、【課程時長】 

1天，6小時/天

七、【教學(xué)大綱】  

（一）開場導(dǎo)入——如何理解我們這個時代

1.過去70年銀行業(yè)的快速發(fā)展

初期：19491978

新生：19781993

重塑：19932003

蓄勢：20032013

新征途：2013至今

2.“與客戶為伴”的深度服務(wù)時代到來

國家處在邁向“共同富裕”的大時代

銀行客戶“個性化”、“全面化”、“智能化”服務(wù)需求提升

（二）《共富時代》沙盤模擬體驗

1.沙盤規(guī)則介紹：

富裕三階梯理念導(dǎo)入（自己自足、中產(chǎn)階級、財務(wù)自由）

盤面、道具、職業(yè)角色、操作規(guī)則說明

沙盤事件記賬原理及沙盤獲勝規(guī)則

2.沙盤體驗

職業(yè)角色選擇

穩(wěn)定性vs波動性事件分析

2060歲四階段生命周期模擬

3.體驗復(fù)盤

客觀事件復(fù)盤

感想體會復(fù)盤

反思與行動計劃復(fù)盤

（三）從國家發(fā)展的需要看銀行營銷服務(wù)與產(chǎn)品功能

1.客戶需要專業(yè)的服務(wù)（零售篇）

發(fā)展資本市場的邏輯與基金產(chǎn)品配置

從中國百姓的五大壓力來源看產(chǎn)品配置（疾病、購房、教育、養(yǎng)老、傳承）

零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系框架及產(chǎn)品特征梳理

2.客戶需要專業(yè)的服務(wù)（公司篇）

從企業(yè)生命周期視角看銀行對公服務(wù)

從企業(yè)經(jīng)營能力視角看客戶服務(wù)產(chǎn)品與營銷方式

公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系框架及產(chǎn)品特征梳理

從財富管理視角看公私聯(lián)動服務(wù)

3.銀行需要專業(yè)的人才

財富管理從業(yè)人員的角色和能力要求

公司金融顧問的服務(wù)范疇

金融科技人才迫切需求